为什么说迎接牛市,要配置银行股?听我说说这两大原因

来源:BANK研究僧  发布时间:2023-07-28 20:27:17 

如果我说某年某月某日将会是牛市的起点,你大概率会认为我就是一个神棍。可如果我说下半年可能会诞生牛市,你是不是觉得好像有点这种牛市即将到来的感觉?如果我再说,未来两年内,牛市就会到来,你是不是也有点认同我的说法。好了,最后,我说,在我们有生之年,还会再见到至少一次牛市,你是不是非常认同我的说法了?

为何你的感受会从最开始的不信,到最后的相信呢?主要有两个方面的原因,第一个原因:时间越准确,那就越不可信,因为没有人能够准确预测股市,你不能,我不能,巴菲特也不能。第二个原因:大家都对未来出现牛市很有信心,只是每个人认为的牛市起点不同罢了。

那么问题来了!既然我们都确定接下来会有牛市出现,而现在的估值,尤其是A股银行股的估值相对较低,那为何不提前布局呢?有人说,我布局了某某股,某某基金,为何必须要布局银行股?


(资料图片仅供参考)

也许这些股都能让你完美度过牛市,但我仍然建议你拿出一定的仓位配置银行股。在迎接牛市方面,银行股有着得天独厚的优势,有着无与伦比的魅力,有着千载难逢的机会。

咱们一一细数配置银行股的好处:

一、银行股是衡量牛市的指标之一

我们怎么判断牛市是否真得到来了呢?银行股是否大涨就是指标之一。为什么这么说呢?

银行股是A股中盘子最大的行业板块,没有之一。银行板块的总市值为9.86万亿,比第二名电力设备高出3.32万亿。你说,这么大的盘子都没涨,那上证指数、深证指数能涨起来吗?换句话说,当你发现上证指数、深证指数在不停地上涨,那么银行板块势必也在不断上涨。

这说明了一个很朴素的道理,持有银行股,踩中牛市的概率还是非常高的。

有人说以后不会再有全面牛市了,大概率会出现结构性牛市,也就是说一部分股票上涨,一部分股票下跌,谁又能保证银行股就一定上涨呢?

我认为,如果牛市来了,无论是全面牛市,还是结构性牛市,银行板块缺席的概率都比较低。我下这个结论的依据主要有三点:

第一、万业之母。众所周知,银行业是万业之母,它为经济发展提供血液。哪个行业的发展,几乎都离不开资金的支持。你缺资金,银行能解你燃眉之急,你不缺资金,银行能吸收你的富余资金。无论什么服务,只要涉及资金,银行几乎都能从中获利。

第二、房市利好。2023年上半年经济复苏不及预期,被诟病最多的就是内需并未被刺激起来。刺激内需,是要刺激老百姓买生活必须品吗?并不是!是要刺激老百姓购买金额小的商品吗?也不是!这些基本不用刺激,老百姓都能买。目前消费能力较弱,但又急需要老百姓消费的是什么?是房子、车子等大金额商品!

房市与银行的关系非常紧密,基本处于一荣俱荣,一损俱损的状态。

2023年7月24日,管理层的高级别会议指出:“要切实防范化解重点领域风险,适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新

形势,适时调整优化房地产政策,因城施策用好政策工具箱,更好满足居民刚性和改善性住房需求,促进房地产市场平稳健康发展。”

“房住不炒”自2016年被提出以后,说了7年,现在已经从顶层表述中去除了。这对房市的利好是毋庸置疑的。无论后续房市是繁荣还是平稳,银行至少都不会有太大风险了,这对于银行便是极大的利好。

第三、历史数据佐证。我们拿出中证银行指数和上证指数的月线走势进行对比,我们可以看到在大部分时间里,它们的趋势线都是近乎重合的。至少在高低转换的节点几乎都是能对应上的。(ps:中证指数起始于2005年1月,上证指数更早,红框中的时间就是2005年1月至今)。有历史数据佐证,我们难道不应该对银行股的未来更有信心吗?

小结一下:正是因为银行股是衡量牛市的标准之一,所以才应该在牛市来临前配置银行股,确保自己不与牛市大涨擦肩而过。A股银行股有42只,不是每一只都适合配置的。牛市来临,也许它们也会上涨,但是涨幅远低于平均值,那相当于承担了很高的机会成本。本次开辟的专栏重点就要说明一个问题,在牛市来临之前,持有哪些银行股性价比最高,才能不错过牛市的大涨。希望大家订阅专栏,继续往下看。

二、看长做短的绝佳配置

有人说投资要有冒险精神,时机来临前就要将宝押到可能出现快速上涨的股票上去。可我认为投资最需要的是稳妥,做十次交易,前九次都盈利,最后一次亏损,可能就直接将前九次的收益都亏完了。我们要尽可能确保每一次交易都能成功,做好过程管理,投资结果才能尽如人意。

我明白,每次都成功是不现实的,确保每次都成功更像是一个不切实际的目标。接下来可能要来的牛市,也未必真得就会来!万一国际局势继续动荡,牛市就是不来,怎么办呢?你想要成功,奈何现实不允许啊!那如何尽可能做到每次成功呢?

带着看长做短的理念来投资就是措施之一。

看长做短,顾名思义就是看着股票长远的价值来做短期的投资。换句话说就是,当一只股票具有长期投资价值时,我们再考虑短期投资它。

举个极端的例子,某只股票已经被ST,很明显它是不具备长期投资价值的,尤其是现在注册制已经全面推开以后,壳已经不再是资源了,ST类股票大概率是要面临退市的。对于这种股票,你还要短期投资,那就是不稳妥的行为。因为一旦判断错误,资金就会被套牢,想变换策略长期持有?大概率不可行,因为它即将退市。

反过来说,如果一只股票,长期业绩优秀,股价上涨潜力较大,即使你不小心判断错误,在高点买入,那经历时间的推移,业绩的上涨,你也能获得不菲的收益。如果再以年为单位来投资,股息收益也能弥补亏损。

银行股就是能够看长做短的绝佳配置。

垄断的行业确保了它相对稳定且近乎逐年递增的业绩。稳定增长的业绩又确保了大部分银行股能够稳定的发放高额股息。优秀的业绩和高额的股息又会促生股价的上涨动力。

配置一只银行股,即使你选错了时机,也不用怕,每年有股息为你“撑腰”,未来有稳定的业绩基本面为你保驾护航。给银行股一点时间,它会慢慢从坑里爬出来。

问题的关键在于,你要选对银行股。有些银行股连续几年都不进行现金分红。还有些银行股业绩增长跑不赢GDP,甚至连年为负,这些银行股就不符合看长做短的标准。

接下来,我将开辟新的专栏,帮助大家去选择一些符合看长做短理念的银行股。持有这些银行股,基本无需择时,见到大跌就买入,短期没有盈利,长期也会有收益。如果能带着给孩子攒彩礼的心态去投资,那收益的确定性就更高了。具体哪些银行股有这类特征呢?希望大家订阅专栏,往下看。

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