今年1-8月现金类理财七日年化跌破2.7% 冠亚军产品现金及银行存款占比均超两成|机警理财日报

来源:21世纪经济报道  发布时间:2023-09-26 19:17:14 

据南财理财通最新数据,截至2023年9月25日,今年来全市场已发行净值型银行理财产品21,116只(含私募产品)。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比5.56%,二级(中低风险)产品占比84.81%,三级(中风险)产品占比7.83%,四级(中高风险)产品占比0.3%,五级(高风险)产品占比1.5%。

从投资性质来看,固收类产品占比96.33%,混合类产品占比2.14%,权益类产品占比0.46%,商品及金融衍生品类产品占比1.07%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。


(资料图)

上榜产品需满足:1.净值披露频次:非节假日至少每个自然日公开披露一次净值。2.产品募集币种为人民币且成立日早于2022年12月31日。

(注:本榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。)

今年以来至8月末现金类理财七日年化均值跌破2.7%

南财理财通数据显示,截至8月31日,在今年以来至8月末理财公司现金类产品收益榜单中,共有9家理财公司产品上榜。本期榜单国有行理财公司、股份行理财公司、城商行理财公司和农商行理财公司均有产品上榜。其中,平安理财有2只产品上榜,信银理财、兴银理财、华夏理财、渝农商理财、光大理财、交银理财、浦银理财和青银理财各有1只产品上榜。

从收益角度看,信银理财“日盈象天天利5号U”摘得本期榜单冠军,七日年化收益率为2.6134%。兴银理财“日日新1号C”和平安理财“日添利(增强型)”以2.5988%和2.59%的七日年化收益率位列本次榜单的第二名和第三名。

相较于2023年半年度现金榜单,本期现金类产品收益率进一步下滑,第一名产品七日年化收益率跌破2.7%。

冠亚军产品偏好票息策略,现金及银行存款占比均超两成

信银理财“日盈象天天利5号U”为本期榜单第一名,该产品二季度末产品总份额为125.52亿,杠杆率为107.21%。

从资金投向看,该产品资金穿透后主要投向债券、现金及银行存款、拆放同业及买入返售和同业存单,占总资产的比例分别为34.84%、26.31%、21.34%和17.5%。

(信银理财“日盈象天天利5号U”2023年上半年末前十大持仓资产;数据来源:信银理财)

从前十大持仓资产来看,资金主要投向买入返售,同业存单、企业债券。从投资行业看,主要为金融行业、房地产行业和公路管理与养护行业。其中,7天买入返售为第一大持仓,持有金额为23.3344亿元,占总资产的比例为17.34%。

从票面利率看,前十大持仓资产中有三项中短期债券票面利率较高。企业预警通数据显示,截至9月25日,第八大持仓“23富阳D3”票面利率为3.1%,剩余期限为0.53年,平台利差为82.87bps,最新收益率为2.6667%(9月14日收益数据)。第五大持仓“23光证G2”票面利率为2.75%,剩余期限为0.5年,上清所收益率为2.5364%(9月25日收益数据)。第九大持仓“23鲲鹏投资SCP004”票面利率为2.48%,剩余期限为0.21年,信用利差为41.67bps,上清所估值收益率为2.5645%(9月25日收益数据)。

从产品持仓集中度来看,截至6月30日,持仓量第一和第二的投资者持有占比分为1.99%和1.56%,其余单一投资者占比均不超过1%。投资经理在二季度运作报告中表示,票息策略仍为主流策略;若资金面维稳,可继续保持杠杆策略。

兴银理财“日日新1号C”今年以来至8月末也有较好的综合表现,七日年化收益率为2.5988%。截至6月30日,产品总份额为737.96亿份。

从二季度末资金投向看,主要为债券、现金及银行存款,占总资产的比例分别为42.85%和39%。从前十大持仓资产看,该产品持仓较为分散,主要持有活期存款和存放同业。第一大持仓“建设银行深圳分行活期存款”占总资产的比例仅为3.61%。该产品持仓集中度较低,单一投资人持仓占比最高为0.2463%。

谈及运作期内策略,投资经理在该产品运作报告中表示,稳步建仓信用债等票息资产,逢高建仓同业存单 ,在保证组合流动性安全的前提下积极把握市场调整的买入机会。

(文章来源:21世纪经济报道)

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今年1-8月现金类理财七日年化跌破2.7% 冠亚军产

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