【世界热闻】又见千万级大罚单！

来源：中国基金报发布时间：2023-05-20 09:47:47

【资料图】

厦门国际银行被曝出一张千万罚单。

5月19日，原厦门银保监局挂出多份行政处罚信息公开表。其中“2023-15”号显示，因涉及向会计师事务所出具不实回函、违规向房地产项目发放流动资金贷款、贷款挪用于股权投资等多项问题，厦门国际银行被没收违法所得15.74万元，处以罚款1381.49万元，合计罚没1397.23万元。

进入2023年以来，厦门国际银行多地分支机构先后接到大额罚单。其中，厦门国际银行北京分行于今年2月被原北京银保监局罚款810万元，13名相关责任人合计被罚款60万元。厦门国际银行龙岩分行、漳州分行、龙海支行等分支机构也分别被处罚295万元、100万元、50万元，相关责任人被给予警告。

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涉及“21宗罪”

厦门国际银行被罚没1397万元

首先来看此次厦门国际银行涉及的问题，共有21项，涉及银行业务前中后台各个领域。具体为：

划型错误，违规收费；财务顾问服务质价不相符；逆程序扣划跨境担保业务反担保资金；循环办理大额存单质押贷款、虚增存贷款；

向会计师事务所出具不实回函；与发行人签订补充协议或在发行文件中设置矛盾条款，少计加权风险资产；接受虚假投资底单，少计风险加权资产；为本行发行的信贷资产证券化产品提供刚兑；

跨境融资及跨境担保业务内部控制存在较大缺陷；跨境融资利率为0%、内部交易价格不公允；流贷额度测算等贷前调查不尽职，贷后管理流于形式；贷款三查不到位，个人经营贷款被挪用于证券、房地产和民间融资等限制性领域；

通过银信合作，违规向房地产项目发放流动资金贷款；贷款三查缺位，未发现申贷材料造假；存贷挂钩；资产分类不准确；通过承诺兜底相关风险、优惠授信等方式承债式盘转不良资产，扩大风险敞口，掩盖资产质量；

通过违反会计准则、支付规定等方式延缓、规避跨境担保履约义务；贷款挪用于股权投资；项目贷款用途不规范；向检查组提供隐瞒重要事实的材料。

基于此，原厦门银保监局对厦门国际银行没收违法所得15.74万元，处以罚款1381.49万元，合计罚没金额达到1397.23万元。

另外，原厦门银保监局对于厦门国际银行此次违法违规的相关10名负责人给予警告，其中对时任厦门国际行长章德春、时任厦门分行行长张志荣分别处罚款10万元。作出处罚决定的日期为2022年6月28日。

唯一未上市万亿级城商行

年内频接大罚单

公开信息显示，厦门国际银行成立于1985年8月，是中国第一家中外合资银行，于2013年整体变更为股份有限公司，并从中外合资银行改制为中资商业银行。截至2023年3月，厦门国际银行第一大股东为福建省福投投资有限责任公司，持股比例为11.82%。

业绩方面，2022年厦门国际银行实现营业收入171.28亿元，同比增长2%；实现归母净利润47.21亿元，同比增长10.89%。

2022年全年，厦门国际银行发放贷款和垫款总额6153.35亿元，同比增长8.51%；负债总额10019.55亿元，同比增长7.98%；吸收存款总额6922.03亿元，同比增长4.09%。

截至2022年末，厦门国际银行资产总额1.09万亿元，同比增长8.04%。在资产规模方面，厦门国际银行在城商行中排名第9位，略低于中原银行（1.33万亿），高于盛京银行（1.08万亿），系国内城商行第一梯队水平。

相比之下，资产规模在厦门国际银行之前的城商行（北京银行(行情601169,诊股)、江苏银行(行情600919,诊股)、上海银行(行情601229,诊股)、宁波银行(行情002142,诊股)、南京银行(行情601009,诊股)、杭州银行(行情600926,诊股)、徽商银行、中原银行）均已完成A股或H股上市。